Cornucopia?

Aktuellt

Två tredjedelar av läsarna har fått det bättre sedan 2014, var femte sämre

Sedan 2014 och regeringsskiftet har 67% av svarande läsare fått det bättre, 14% upplever sitt liv oförändrat och 19% uppger att de fått det ...

2019-04-23 18:35

SEB tar krafttag mot penningtvätt - begränsar privatpersoners kontantuttag

SEB-banken tar nu krafttag mot den senaste tidens enorma penningtvättskandaler med hundratals miljarder i ryska pengar. Man begränsar nu svenska privatkunders möjlighet att ta ut kontanter.
SEB-kontor i Oslo.
SEB reagerar alltså kraftfullt mot mångmiljardpenningtvätten med ryska kriminella, oligarkers och sanktionshindrade oligarkers pengar.

En bloggläsare rapporterar nu att SEB därför ska begränsa sina privatkunders möjlighet att ta ut kontanter. Ni vet den där betalningsmetoden, som innebär lägre avgifter till bankerna som tjänar mindre pengar på detta än kort.

SEB skriver i sin Internetbank:
"Nya gränser för automatuttag
I arbetet mot penningtvätt inför vi den 23 april en ny gräns för kontantuttag i automater. Uttagsgränserna gäller såväl i Sverige som utomlands, men inte för uttag på bankkontor. Kontakta oss om bankkontor där du kan göra större uttag och hur du beställer.Läs mer om uttagsgränser"
Bankkontoren ger förstås allt mer sällan möjligheten att ta ut kontanter, eller ens sätta in dem, och för att sätt ain kontanter måste man bevisa att de inte är från penningtvätt eller finansiering av terrorism, trots att lagkraven sätter en gräns på ett basbelopp för att detta ska krävas, dvs en bit över 40 000 kronor.

Men det var ju skönt att det blir slut på den här penningtvätten, nu när privatkunder inte ska få ta ut lika mycket kontanter.

Exakt hur det innebär penningtvätt när privatpersoners omsorgsfullt verifierade saldon på bankkonton tas ut som kontanter lämnas som en övning åt SEB. Det kanske har något med det faktum att bankerna inte tjänar lika mycket pengar på den billigare kontanthanteringen.

Vill du byta bank? Börja med bostadslånet och flytta resten sen. Nedanstående är reklam från Compricer.

Nedanstående kommentarer är inte en del av det redaktionella innehållet och användare ansvarar själva för sina kommentarer. Se även kommentarsreglerna. För att din kommentar inte automatiskt ska raderas måste du sedan 28:e juni 2019 finnas på en VITLISTA. Skriv med kvalitet och följ kommentarsreglerna, så kan du komma in på listan. Att vara vitlistad betyder inte att kommentaren stöds av bloggen, bara att kommentatorn når över en viss lägsta kvalitet och inte bryter mot reglerna. Genom att kommentera samtycker du till att din kommentar, tidsstämpel, profillänk och pseudonym sparas av Googles Blogger-system så länge det är relevant, dvs så länge blogginlägget är publicerat.

33 kommentarer:

  1. Var står det ett basbelopp?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Det undrar jag också, kan inte hitta något om det. Oavsett är det väl välkänt att bankernas utarbetade praxis för korsförhör går vid insättningar från 10 000 kr.

      Ett helt rimligt belopp för övrigt.

      Radera
  2. Har du fått någon klarhet i vilka de nya uttagsgränserna är? Är det det som står på SEB? Dvs 15tkr på en 4-dagarsperiod?

    SvaraRadera
  3. Det bästa vore väl om bankerna helt skippade kontanter — då sluppe vi både penningtvätt, värdetransortrån och pensionärer.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Var ska man då få tag på kontanter?

      Radera
    2. Vad ska man då ha banken till? handlar det bara om att hålla reda på siffror så kan väl jag bli min egen bank?

      Radera
    3. Betala räkningarna. Finns det några vettiga alternativ till betal-"service" hos någon av de större bankerna?

      Radera
    4. Vi får hoppas att riksbanken introducerar e-kronan snart; i form av ett konto i centralbanken, med betalkort och internettjänst, så att man kan sköta sin privatekonomi utan att beblanda sig med bankerna. Med detta på plats, så kan vi dra ned, och på sikt helt avskaffa insättargarantin.

      Radera
    5. Ser inte varför Riksbanken skall hålla med betalkort. Jag menar att det tillhör inte kärnverksamheten.

      Det övriga håller jag med om, men borde kanske följas upp med lagstiftning:

      * gör kontotillgodohavande till lagligt betalningsmedel och därtill konto kopplat till pers-/org-nr obligatoriskt (för att säkerställa att man kan betala sina skulder så).
      * byt insättningsgaranti mot krav på att gäldenär redogör för hur inlåningen riskeras. Detta med brottsansvar om man riskerar bosättningarna utöver det.
      * på något sätt bör man säkerställa att a-vista-fordringsägarna får samma rätt så inte först till kvarn gäller (dvs så det blir ordning och reda och minimal panik vid en bänk run).

      Brottsansvar skall givetvis gälla alla som uppsåtligen deltar i brottet och inte bara den juridiska personen eller dess målvakt.

      Radera
  4. Forex är banken för penningtvätt i mindre skala.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Nu tvättas det friskt via alla spelbolag. Person A lånar ut sitt pnr mot betalning och ett konto öppnas där pengar sätts in från kriminell verksamhet. Pengarna tas sedan ut till annat bankkonto som sedan används för nästa spelkonto i annat bolag tills kedjan blir för lång att följa.

      Radera
    2. Forex är en liten, icke-systemkritisk bank med begränsade möjligheter att odla goda relationer med FI. Därför måste man vara mycket noga med att följa alla regelverk och i synnerhet de om penningtvätt. Det går naturligtvis att tvätta småsummor men man måste visa leg och registreras vid varje växlingstillfälle.

      Radera
  5. Jag hoppas verkligen vi får ett rejält internethaveri innan det är försent, så att folk fattar att kortbetalningar är beroende av el och kommunikationer, och kontanterna får upprättelse.

    För sker det inte snart, är det för sent och folk kommer råka illa ut når det väl händer.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Ja, jag hoppas också. Jag agerade själv bank när lokala matbutikens datasystem var nere; jag var nog den ende i hela butiken som hade kontanter på mig, och snäll som jag är så tog jag emot ett tiotal swish-betalningar i utbyte mot kontanter. Jag hade rätt mycket kontanter på mig i många olika valörer och det var många som kunde handla tack vare mig den dagen. Sista "kunden" fick swisha 500 kr för det var den minsta sedeln jag hade kvar även fast köpet bara var på ett tiotal kronor. Jag fattar inte varför svenskar hatar kontanter så mycket, det verkar inte finnas någon självbevarelsedrift alls.

      Radera
    2. Sista sedeln menade jag. Butiken hade svårt att växla, och en del fick IOU´s i handskrivna pappersbitar tillbaka istället, och andra välkända personer kunde handla på krita. Fan så efterblivna vi är. Hur i H-vete kan man överge/gravt negligera ett fungerande system till fördel för ett system som fungerar 99% av tiden och som är superkänsligt för olika störningar? Sjukt!

      Radera
    3. Man behöver ju inte gå omkring med kontanter, med ert är bra att ha ett rimligt nödförråd.

      Radera
    4. Fredde, jag tycker ditt fifflande låter mycket suspekt! Jag tycker det luktar penningtvätt lång väg!

      Radera
    5. Fredde, tog banken emot kontantbetalningar när datasystemet var nere alltså? Det gjorde inte vår.

      Radera
    6. De flesta butiker tar inte emot kontanter när strömmen går. De är beroende av att kunna scanna varje artikel. Men om det bara är betalsystemen som dyker så kan butikerna ta betalt kontant iaf.

      Radera
  6. När dom svenska kontanterna är borta så kommer ljusskygga verksamheter bara byta till USD/EUR/CHF etc. Och när hela världen är kontanfri så blir det kanske guld/silver eller snäckskal. Hittills, de senaste 6000 åren har den bästa värdebevarararen som inte varit värd något varit Tally sticks. En gren, eller i större valörer en stam som gavs ut och klövs i mitten av utlånaren och där ena halvan behölls av utlånaren som ett kvitto på utlåningen. När skulden betalades tillbaka så jämfördes låntagarens halva träd/kvist med långivarens och pga årsringar i träet och andra på den tiden icke förfalskningsbara egenskaper kunde äkthet och kontrakt verifieras. Det var inte ovanligt att guld och andra värdesaker deponerades hos tidiga banker med en halv tally stick som kvitto.

    Det är faktiskt det mest framgångsrika pangasubstitutet hittils i världshistorien och var i bruk under 700 år.

    SvaraRadera
  7. Det finns (eller fanns för ett år sedan iaf) en sparbank i Misterhult har jag för mig som erbjuder gratis internetbank och betalkort mot ett visst moderest sparande i banken (ev månadsspar). Hittar inte länken just nu, men kan vara ett alternativ mot SEB's 420 kr/år. Var själv på gång att byta får nåt år sen, men insåg att att jag skulle bli bestraffad med högre boränta om jag lämnade SEB.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Markaryds sparbank är det. Kostar 175 kr/år år nu med betaltjänst.

      Radera
    2. Bland sparbankerna var Häradssparbanken fri men kostar numera.

      Betalningar utan särskild avgift kan man fortfarande få hos Handelsbanken, Länsförsäkringar bank och Skandiabanken. Avgiftsfria betalkort finns i mängder och gamla rävar har fortfarande tillgång till frikortet från Handelsbanken.

      De flesta bankerna erbjuder gratis webbtillgång med överföringar och hos t.ex. SEB kan man även få BankID på kort utan kostnad.

      Radera
  8. OT : Det har blivit sommar nu i stora delar av västra götaland sen den 18:e april och delar av östra sen den 19:e. Två dagar tidigare för Östergötland än förra året och en månad tidigare än normalt. Många bönder på Vikbolandet i östra Östergötland har börjar gräva rännor med 10 meters mellanrum i åkrarna (för konstbevattning antar jag). Men närmsta färskvattensjön ligger flera mil ifrån åkrarna; det är nästan så jag tror att dom blivit så desperata att dom kommer pumpa bräckt vatten från bråviken eller slätbaken; skulle inte förvåna mig. Kommer nog fungera några år, men på sikt kommer det lilla saltet som är i vattnet förstöra åkrarna.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Googlade; precis som jag trodde; om alternativet är att grödorna dör så kan det vara en nödlösning i 1-2 år. Men å andra sidan, ett par mil från motala ströms utlopp borde salthalten vara ganska låg, speciellt då sjövattnet alltid rinner ut mot havet. Har själv smakat på vattnet i Bråviken och det smakar salt, men det vore intressant att jämföra med vatten från t.ex Göteborgs kust som borde ligga runt 3% som världshaven. Enligt Wikipedia ligger bräck vatten mellan 0.05 - 3%. Skulle tippa på att två mil från Motala ströms utlopp är nog bara koncentrationen max 0.1% vilket borde fungera att vattna med i mer än 5 år åtminståne. Bönderna har det inte lätt. 1 månad utan regn i Östergötland redan och säsongen har precis startat.

      Radera
  9. Compricers jämförelse är på tok fel, den korrigerar inte för belåningsgraden åtminstone för SBAB så där hamnar vi 0,35 för högt jämfört med verkligheten

    SvaraRadera
  10. Är inte detta FUD?
    Exempelvis Swedbank har ju 15000 kr under 7 dygn? Handelsbanken 15000 kr under 4 dygn.

    SvaraRadera
    Svar
    1. När jag kollade SEB så gällde 15tkr under 4 dygn.

      Frågan är vilka som ens berörs av detta isf?

      Radera
  11. Hela den svarta byggsektorn är beroende av att kunna göra bankomatuttag i stor skala. I en härva som jag känner till togs det ut ca. 16 miljoner under en tiomånadersperiod. Dt är bara positivt om bankerna slutar ställa upp som villiga verktyg i denna storskaliga ekonomiska brottslighet.

    SvaraRadera
    Svar
    1. https://www.byggnadsarbetaren.se/sa-tvattade-falska-byggbolag-16-miljoner-i-jatteharva/

      Det var ändå några år sedan, jag tror inte det hade varit lika enkelt att plocka ut 16 miljoner kronor i sedlar idag. Vilket är positivt, bort med de smutsiga kontanterna.

      Radera
  12. Krypto kommer vara de nya kontanterna.
    Här är en Studie från IMF om vad som händer när vi går helt över till det digitala.
    https://blogs.imf.org/2019/02/05/cashing-in-how-to-make-negative-interest-rates-work/
    "A central bank could reduce the policy rate from, say, 2 percent to minus 4 percent to counter a severe recession. The interest rate cut would transmit to bank deposits, loans, and bonds. Without cash, depositors would have to pay the negative interest rate to keep their money with the bank, making consumption and investment more attractive. "
    Helt klart finns det plats för ett oberoende bytesmedel och det kommer inte vara guldtackor så länge vi är uppkopplade mot nätet
    Ekonomist Milton Friedman på 90 talet förutspår detta:
    https://www.youtube.com/watch?v=onn34J74dnU

    SvaraRadera
  13. På Tavex kan man handla guld med kontanter och det sker ingen statlig registrering.

    SvaraRadera